ENTRADA 16: PLA DE TRESORERIA DEFINITIU

PLA DE TRESORERIA DEFINITIU

Benvolguts a totes i a tots,

Avui us volem explicar el nostre pla de tresoreria. El pla de tresoreria és una eina que ens serveix per fer la previsió de cobrament i pagaments dels exercicis.

El primer que hem fet per començar és fer una investigació d'informació sobre els costos fixos i variables de la nostra empresa. 

La primera taula conté els costos fixos de l'activitat, que en el nostre cas són: publicitat, honoraris del gestor, impostos, assegurança de responsabilitat civil, ingrés al personal i seguretat social a càrrec de l'empresa.  personal i prestec. Els quals ascendeixen a un total mensual de 8074,72 euros. Dona informació dels seus costos i el temps que durarà. 

• Equips per al procés de la informació: un ordinador per a cada membre del grup, fonamental per al desenvolupament de les nostres activitats.
• Uniformes per al personal d'organització: són necessaris per assegurar que l'equip sigui fàcilment identificable entre la multitud, garantint així una millor coordinació durant l'esdeveniment.
• Prestec: ja comptam amb un prestec disponible, per la qual cosa no s'ha considerat la seva amortització.

La tercera taula conté les amortitzacions, s'ha previst el següent:

• Equips de Protecció Individual (EPIs): s'amortitzen en 48 mesos, amb una quota mensual de 145,82 euros.
• Uniformes: s'amortitzen en 96 mesos, amb una quota mensual de 6,25 euros.

I l'última taula conté els costos variables de l'activitat i el cost per servei.

En relació amb els costos variables, és destaca que les activitats s'han categoritzat per dies. Les activitats que es duen a terme exclusivament els divendres estan marcades en verd, mentre que les activitats específiques dels dissabtes s'identifiquen en groc.

La següent taula és la de productes, en el nostre cas els productes són els dies dels esdeveniments, conté el cost i el benefici de cada producte. El marge de benefici i les venes necessàries.

Entrades de divendres i diumenge:

• Cost per persona: 5,98 euros
• Preu de venda: 29,95 euros
• Benefici per entrada: 15,96 euros
• Margen de benefici: 53,28%

Entrada dissabte:

• Cost per persona: 25,06 euros
• Preu de venda: 59,95 euros
• Benefici per entrada: 34,89 euros
• Margen de benefici: 58,21%

És important destacar que, tot i tenir un cost més elevat, l'entrada de dissabte genera un benefici absolut més alt per unitat venuda. Aquest preu està justificat per la inclusió d'activitats exclusives i d'alt impacte, cosa que la converteix en una opció molt atractiva per als assistents.

En termes generals, les entrades de divendres i diumenge ofereixen un marge de benefici més elevat, mentre que l'entrada de dissabte, tot i tenir un marge lleugerament inferior, proporciona un benefici net més gran gràcies al seu preu més alt ia l'exclusivitat de les activitats.

Aquesta estratègia de preus està dissenyada per maximitzar la rendibilitat, equilibrant el volum de vendes i l'exclusivitat de les experiències durant l'esdeveniment.

Aquí explicam el nostre pla d'inversió:

    1. Període estimat sense generar guanys

S'ha calculat que el projecte podrà sostenir-se durant un període de dos mesos sense generar ingressos. Aquest temps permetrà cobrir les despeses operatives essencials mentre es consolida l'activitat i s'assoleix els primers beneficis.

    2. Coixí financer

Per garantir l'estabilitat financera durant aquest període, s'ha previst un coixí econòmic de 16.149,44 euros. Aquest fons cobrirà els costos fixos i variables mentre el projecte comença a generar ingressos sostenibles.

    3. Inversions inicials

El projecte requereix una sèrie d'inversió fonamentals per al seu correcte desenvolupament. Aquestes inversions es detallen a continuació:

• Equips per al procés de la informació: S'ha destinat un total de 7.000,00 euros per a l'adquisició d'ordinadors, assegurant que cada membre de l'equip disposi del material tecnològic necessari per al desenvolupament eficient de les seves funcions.
• Uniformes per al personal d'organització: Amb l'objectiu de facilitar la identificació de l'equip durant l'esdeveniment, s'ha previst una inversió de 600,00 euros en uniformes especialitzats que garanteixen una imatge professional i una ràpida visibilitat en entorns multitudinaris.

    4. Capital total a aconseguir

Sumant el coixí financer i les inversions inicials, l'import total necessari ascendeix a 23.749,44 euros. Aquesta quantitat representa la suma mínima indispensable per obrir els primers mesos d'operació i realitzar les adquisicions essencials per al desenvolupament del projecte.

    5. Fonts de finançament

Per cobrir el capital requerit, s'han considerat diverses fonts de finançament, distribuïdes de la manera següent:

• 4F (Founder, Family, Friends, and Fools): S'ha obtingut una aportació de 1.804,00 euros a través de familiars, amics i altres persones pròpies al projecte.
• Crowdfunding o altres vies: No s'han previst aportacions provinents de campanyes de micromecenatge o altres fonts alternatives de finançament.
• Préstec 1: La principal font de finançament prové d'un préstec de 24.000,00 euros, el qual s'ha gestionat amb unes condicions específiques que es detallen a continuació.

No s'han considerat altres préstecs addicionals (Préstec 2, 3 o 4) en l'estructura financera del projecte.

    6. Condicions del préstec

El Préstec 1, que constitueix la major part del capital obtingut, té les següents condicions:

• Termini d'amortització: 36 mesos
• Taxa d'interès: 3,50%
• Pagament mensual (quota fixa amb interessos inclosos): 702,67 euros
• Total a retornar al final del préstec: 25.295,99 euros

Aquestes condicions permeten una estructura de pagaments manejables, amb quotes mensuals que garanteixen l'estabilitat financera del projecte durant el període d'amortització.

El és el préstec que hem demanat, és del sistema francès . Pagarem una quota de 702,67 € durant 36 mensualitats.

FLUX DE CAIXA 1

En analitzar el flux de caixa del primer any, observem que durant els tres primers mesos, en els quals no realitzem cap esdeveniment, no generem cap mena d'ingrés. No obstant això, podem mantenir-nos i cobrir les despeses fixes gràcies al nostre matalàs financer, compost pel préstec i l'aportació inicial.

A partir d'abril, quan duem a terme el primer esdeveniment de l'any, generem ingressos suficients per a sostenir-nos i continuar cobrint les despeses fixes fins a la següent data programada.

Hem seleccionat els mesos de febrer, juny i setembre per a la realització dels esdeveniments, basant-nos en factors clau com el clima, les festivitats regionals i nacionals, i l'optimització de l'assistència del públic. Aquesta planificació ens permetrà distribuir els recursos de manera eficient i garantir l'estabilitat financera del projecte.

En el primer esdeveniment, suposem vendre totes les entrades, sustentant-nos en la popularitat de l'esport i en les enquestes prèvies. Aquest èxit inicial serà clau per a atreure patrocinadors i garantir la sostenibilitat del projecte.

FLUX DE CAIXA 2

En el segon flux de caixa, no partim des de zero, ja que hem de considerar l'estat de caixa final de l'any 1, el qual ens permet cobrir les despeses fixes dels tres primers mesos. L'única diferència en el flux de caixa de l'any 2 és l'augment en la venda d'entrades, impulsat pel creixement de la popularitat del nostre esdeveniment.

FLUX DE CAIXA 3

En el tercer any, el flux de caixa no part des de zero, ja que comptem amb l'estat de caixa final de l'any 2, la qual cosa ens permet cobrir les despeses fixes dels primers mesos sense esdeveniments.

Igual que l'any 2, en aquest tercer any preveiem un increment en els ingressos a causa del creixement sostingut de l'esdeveniment, el reconeixement de la marca i la fidelització del públic. La venda d'entrades continua en ascens, impulsada per la consolidació de l'esdeveniment en el calendari de motocross de Mallorca i l'augment de l'interès de patrocinadors i col·laboradors.

A més, explorem noves fonts d'ingressos, com l'ampliació de zones VIP, la venda de marxandatge oficial i acords amb nosaltres patrocinadors. Aquestes estratègies ens permetran millorar la rendibilitat i reforçar l'estabilitat financera del projecte, assegurant el seu creixement a llarg termini.

L'esdeveniment ha consolidat-se financerament en tres anys, una dependència del capital inicial a una autosuficiència basada en el creixement dels ingressos. La clau de l'èxit ha estat la correcta planificació dels esdeveniments, l'optimització de recursos i la millora en la comercialització.

A futur, és recomanable continuar explorant estratègies per a maximitzar la rendibilitat, com expandir l'oferta de serveis i reforçar els acords amb els patrocinadors, garantint així la sostenibilitat del projecte a llarg termini.

I fins aquí arriba el nostre pla de tresoreria, ens veim a una propera entrada.

Esperem que aquesta entrada us sigui d'ajuda.

Salutacions.